Как молодежь заманивают в аферы с отмыванием денег

Бандиты все чаще нападают на молодых людей, испытывающих нехватку денег. Их интересуют те, у кого есть желание начать зарабатывать, но нет опыта для старта в серьезной компании. В Великобритании за понедельную оплату из дома предлагают должность агента по криптовалютным транзакциям.

Такие вакансии продвигаются в социальных сетях. Злоумышленников интересуют совершеннолетние соискатели. Они просят прислать фотографию паспорта, банковские реквизиты и адрес якобы для удостоверения личности. Будущих «сотрудников» просят открыть криптовалютный счет и два сберегательных счета для получения комиссии за обработку денежных переводов.

Требуется переводить деньги на криптовалютные счета и не задавать лишних вопросов. Молодым людям напоминали, что в случае возникновения неприятных ситуаций, они будут иметь дело с полицией, так как у работодателей есть их конфиденциальные данные.

По данным агентства по предупреждению преступности Cifas, число людей в возрасте до 30 лет, подозреваемых в том, что они являются мулами для транспортировки денег со счета на счет, выросло почти на 80%. С начала учебного года число участников подобных махинаций должно вырасти. Студентам всегда нужны деньги.

Преступные банды являются теневыми фигурами, часто базирующимися за рубежом. А вот их мулов легко идентифицировать. Банки обязаны подвергать сомнению нехарактерные платежи, и, если транзакция считается подозрительной, счет может быть заморожен. Если выяснится, что человек участвовал в отмывании денег, он окажется в специальном реестре, где собираются данные о мошенничестве. Это наложит запрет на открытие банковского счета, подачу заявок на кредит и даже на владение смартфоном. Есть риск оказаться в тюрьме на срок до 14 лет.