Россиянам напомнили сумму перевода, которую банки сочтут подозрительной

Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина в беседе с агентством «Прайм» напомнила, что Банк России рекомендует выявлять и анализировать операции по списанию/зачислению между физлицами на сумму свыше 100 тысяч рублей в день и более 1 млн рублей в месяц. 

«В реальности банки ориентируются на совокупность подозрительных признаков и поведенческие паттерны. Даже небольшая сумма может вызвать вопросы, если вписывается в схему, характерную для отмывания денег или мошенничества. Это могут быть множественные небольшие операции через один счет, использование счета только для переводов без бытовых платежей», — объяснила специалист.

Один из главных критериев — число операций и разных получателей. Банк России рекомендует опираться на их количество более 10 в день и более 50 в месяц. Также может привлечь внимание большое количество операций по зачислению/списанию с физлицами — более 30 в день, или когда между зачислением/списанием проходит меньше минуты. 

Эксперт Бочкина посоветовала сохранять документы, которые подтверждают происхождение денег, особенно в случае с крупными суммами.