Юрист Белец объяснил, как разблокировать карту из-за «подозрительных операций»

Юрист, эксперт в области гражданского, процессуального и корпоративного права Дмитрий Белец в интервью радио Sputnik рассказал, что один из признаков подозрительных банковских операций — поступление более 200 тысяч рублей на счет/вклад физлица через СБП.

«Операция может быть признана подозрительной, если деньги поступили со своего счета в другом банке менее чем за 24 часа до момента направления перевода физлицу, в адрес которого переводы не совершались в течение полугода. Налоговые органы вправе запросить документы и пояснения. Причины запроса: операции с контрагентами с признаками однодневок, запрос при камеральной проверке декларации, явное несоответствие суммы и характера перевода задекларированным доходам/деятельности, крупные/периодические переводы на счета физлиц», — предупредил юрист Белец.

Если у налоговой возникли вопросы, отметил он, нужно давать ответ в пределах установленного срока. Важно предоставить договоры купли/продажи, подряда и т.д.; квитанции, чеки, выписки по банковским операциям, подтверждающие перевод и получение средств; документы, подтверждающие источник средств (трудовые договора, документы о займах/подарках с фактами перечисления; документы по контрагентам (паспортные данные, ИНН, информация о регистрации и т.д). 

Если карту заблокировали за подозрительные переводы, необходимо собрать все доказательства: сохранить переписку, уведомления, выписки, номера обращений, официально уточнить причину блокировки и запросить информацию в письменной форме. Юрист советует предоставлять только те документы, которые запрошены и напрямую относятся к операции. Если блокировка произошла по предписанию госоргана, нужно запросить копию и контакт.