Мошеннические действия финансовой направленности существенно подрывают доверие клиентов банков к безналичным операциям. Об этом изданию «Экономика сегодня» рассказал руководитель департамента корпоративных финансов и корпоративного управления Финансового университета при Правительстве РФ Константин Ордов.

Ассоциация банков России предложила главному регулятору создать централизованный механизм обмена информацией об операциях с признаками незаконных. Планируется, что помочь может уже действующая система сообщения Центральному банку РФ о подозрительных операциях ФинЦЕРТа.

Кредитные организации должны сообщать Центробанку обо всех операциях, похожих на неправомерные или совершенные без ведома клиентов. Регулятор собирает все данные и возвращает их банкам в консолидированном виде. При этом в течение этого долгого процесса преступники успевают снять деньги с карты, уже выведенные со счётов пострадавших клиентов.

Обновление механизма ускорит обмен данными в пять раз и уменьшит сроки предоставления информации до тридцати минут. Это увеличит шансы на предотвращение кражи мошенниками, работающими способами социальной инженерии.

На данный момент россияне всё больше предпочитают пользоваться наличными средствами. На их решении сказывается экономическая ситуация, а также пандемия коронавируса и возможные риски. Ускоряют отказ от безналичных операций участившиеся случаи краж и махинаций.

Кредитные организации предлагают доработать действующую систему за счёт ранжирования подозрительных операций по степени опасности. Связано это с тем, что зачастую клиенты банков забывают о подписках или систематических оплатах услуг и принимают списание денег за действия мошенников. Тогда сведения об этом становятся для главного регулятора поводом для приостановки операции.

Центральный банк, через который проходят почти все транзакции, до сих пор не имеет возможности найти и вернуть деньги. Этот  момент остаётся непонятным в нынешнее цифровое время.

Поэтому клиенты кредитных организаций оценят, если всё-таки удастся уменьшить время для предотвращения мошеннических действий. Это позволит наказывать аферистов и возвращать деньги обманутым клиентам.