На территории России с начала года выявлено более 2 тысяч различных нелегальных организаций – участников финансового рынка, что в 6,5 раза превышает показатели аналогичного периода прошлого года. При этом попасться на удочку мошенников могут даже опытные люди: потери россиян от участия в финансовых пирамидах огромны – в год граждане теряют от 10 до 12 млрд рублей, и количество пострадавших продолжает увеличиваться.

По данным Life.ru, на сегодняшний день самым распространенным видом экономического мошенничества в РФ являются хайп-проекты (термин введен Центральным банком России). Злоумышленники действуют через Сеть, в основном через Telegram, «раскручивая» пользователей на вложения – криптовалюты и псевдоцифровые активы. «Крючком» является тестовое сообщение для специального созданного проекта, похожего на фонд коллективных инвестиций в различные активы, который в настоящее время на слуху у граждан. «Людей заманивают на каналы, где «счастливый инвестор» рассказывает, как ловко даже в кризис зарабатывает много денег. После этого гражданам предлагают самим инвестировать», – рассказывает юрист Николай Щеглов из компании «Глобал финанс групп». 

Также пользователей Сети вовлекают в экономические игры, работающие через криптовалюту. В этом полугодии ЦБ выявил более 200 подобных «игр» – около четверти от общего количества пирамид. Схема проста: зарегистрировавшись в игровом экономическом проекте, игрок покупает определенного персонажа или виртуальную недвижимость, которые должны приносить доход. Чтобы получить вознаграждение, в проект нужно привести новых игроков. Вовлекая в игру своих знакомых или родственников, в итоге игроки не получают ничего.

Третьим способом «честного отъема денег у населения» являются услуги форекс-дилеров: в первом полугодии 2022 года регулятором выявлено 93% нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг. Мошенники, якобы обладающие лицензией зарубежного регулятора, предлагают потенциальным клиентам «услуги» по заработку на западных биржах. Для покупки различных активов они привлекают деньги исключительно в иностранной валюте или в криптовалютах, а затем пропадают либо манипуляциями с курсами доводят баланс участника «сделки» до нуля. «Людям предоставляют на сайте личный кабинет с фальшивыми курсами акций и валют, которыми управляют мошенники. В итоге клиенты теряют деньги», – поясняет Щеглов. Из-за санкций и сложностей перевода денег за рубеж из России сейчас таких пирамид стало меньше, отмечает юрист.

Ранее сообщалось о факте похищения почти 2,3 млн рублей у 69-летнего инженера Российской академии наук (РАН). Мужчине позвонили неизвестные и, представившись сотрудниками банка, убедили его оформить кредит и направить деньги на резервный счет. Сотрудники правоохранительных органов Москвы устанавливают личности телефонных мошенников.