Юрист напомнил о рисках переводов денег от незнакомцев

Управляющий партнер юридического бюро «Кваша и партнеры», юрист Дмитрий Кваша в беседе с Общественной Службой Новостей рассказал, что банки отслеживают потенциально мошеннические операции в автоматическом режиме, поэтому оказаться в черном списке может любой гражданин после нетипичного перевода или зачисления.

В таком случае восстановить доступ к своим счетам получится, доказав банку, что операция сознательная и с криминалом точно не связана. Банковские роботы-алгоритмы могут посчитать подозрительным, например, платеж глубокой ночью, поступление подозрительно крупной суммы, нехарактерной для клиента, транзитный перевод. Клиенту приходит предписание о том, что ему нужно дать пояснения по той или иной операции. 

«Заявления рассматриваются в течение 15 рабочих дней. Если криминальной составляющей в операции действительно нет, ЦБ исключит счет из реестра. Если же банковский алгоритм счет подозрительными большое количество повторяющихся переводов и поступлений, нехарактерных для клиента, то доказать добросовестность будет сложнее. Также опасными могут быть переводы от незнакомцев, из-за которых клиент попадает под подозрение в участии в мошеннических схема. Например, вы продаете товар в интернете, вам пришли деньги от лица с запятнанной репутацией, и банк может посчитать, что он через вас выводит деньги», — отметил Кваша.